Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина сообщила, что все участники крипторынка в России будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых клиентов.
Законопроект о либерализации крипторынка, дополняемый пакетом требований по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма, планируют принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF.
Ключевые нововведения
- Обязательная полная идентификация клиентов (KYC): сбор сведений о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Возможность делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг для цифровых депозитариев и обменников.
- Введение обязательного контроля по пяти новым видам операций, связанных с цифровой валютой и цифровыми правами; порог информирования — от 1 млн рублей (не тотальный, а для крупных операций).
- Применение travel rule: сопровождение переводов цифровой валюты информацией об отправителе и получателе.
- Интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента» и обязанность принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
- Право цифровых депозитариев и банков отказывать в заключении договоров цифрового счета при подозрении на отмывание средств или финансирование терроризма.
Сейчас брокеры и управляющие могут проводить упрощённую идентификацию, но при выходе действующего клиента на крипторынок потребуется «доидентификация» — сбор дополнительных сведений.
По словам Корчагиной, пакет требований будет вступать в силу практически сразу после принятия, поэтому компании могут постепенно начинать подготовку уже сейчас.
Риски невыполнения требований FATF
Если к моменту очередной оценки в 2028 году Россия не выполнит стандарты FATF, это грозит включением страны в серые или чёрные списки организации, что усугубит отключение от мировой финансовой системы.
В целом цель инициативы — не только выполнение международных требований, но и декриминализация рынка цифровых активов в России посредством внедрения системы антиотмывочных мер.
