Банк России рекомендует банкам обращать внимание на ряд признаков, которые могут свидетельствовать о возможном мошенничестве при снятии наличных и других операциях. Один из таких признаков — перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тысяч рублей.
Основные признаки, на которые обращают внимание банки
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через СБП на сумму свыше 200 000 рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- нетипичное поведение клиента: снятие в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном месте;
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции;
- изменение характеристик устройства, с которого совершаются операции, или наличие на нём вредоносного ПО;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
Эти критерии служат сигналами для дополнительной проверки операций и не означают автоматического обвинения клиента в противоправных действиях.
