Минфин России подготовил проект поправок, усиливающих контроль за банковскими переводами физических лиц и передал его на рассмотрение правительства.
Согласно документу, планируется расширить объем обмена данными между Федеральной налоговой службой и Банком России для более точного выявления доходов граждан. Отдельно отмечается, что под переводами «с карты на карту», не облагаемыми налогом, нередко фактически скрывается оплата услуг или аренды.
ФНС получит право запрашивать у банков сведения о физических лицах без привязки к конкретным основаниям, прямо указанным в Налоговом кодексе.
Между налоговой службой и Центробанком должна появиться система регулярного обмена информацией. ФНС будет передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, категориях доходов и иных финансовых параметрах.
Используя собственные аналитические инструменты, Банк России сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с денежными потоками по операциям.
Предполагается, что это даст возможность более точно выявлять аномальные операции — от сокрытия доходов и уклонения от уплаты налогов до действий, потенциально имеющих признаки отмывания денег.
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) станет ключевым идентификатором клиентов банков. За счет этого государство сможет объединять данные о счетах, операциях и доходах человека, хранящиеся в разных информационных системах.
Вместе с тем к законопроекту уже возникли вопросы со стороны Минюста, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинга. В частности, в поправках не раскрыто содержание понятия «категории доходов», а возложение обязанности раскрывать банковские реквизиты, по оценке экспертов, может создать почву для злоупотреблений.
